Ile wynosi podatek od obligacji skarbowych w 2025 roku?
Obligacje skarbowe mogą być zyskowną inwestycją, a do tego - bardzo bezpieczną i stabilną. Jednakże od niej trzeba zapłacić podatek. Dotyczy to inwestycji zarówno krótko- jak i długoterminowych. Ale czy w roku 2025 coś się zmieniło w kontekście odprowadzania podatku od zysków kapitałowych? Przychodzimy z garścią niezbędnych informacji.
Z tego artykułu dowiesz się:
- czy zawsze trzeba płacić podatek Belki,
- ile podatku zapłacisz od obligacji w 2025 roku,
- jak wygląda kwestia rozliczenia podatkowego od tych inwestycji.
Spis treści
Kiedy trzeba zapłacić podatek od obligacji skarbowych?
Obligacje skarbowe to taki rodzaj inwestycji, na których można zyskać stopniowo i spokojnie, ale od takiego zysku inwestor musi zapłacić podatek od zysków kapitałowych, zwany potocznie podatkiem Belki. Wynosi on 19%. Dotyczy zarówno obligacji detalicznych jak i hurtowych. Odejmowany jest od zysku, czyli od odsetek, które wypracowały Twoje obligacje, a nie od kapitału, który wniosłeś.
Jaka jest stawka podatku od obligacji w 2025 roku?
Zawsze podatek Belki wynosi 19% od zysków i ta stawka jest stała - nie zmienia się. Przykładowo, mogłeś dokonać zakupu obligacji za 10 000 zł. Po pewnym czasie wypracowały one zysk równy 2000 zł. Wówczas doszło do wykupu obligacji przez Skarb Państwa. Nie zarobisz równych 2000 zł. Zostanie od tego odjęta kwota podatku Belki - 19% z 2000 zł czyli 380 zł. A więc Twój zysk to 2000 zł - 380 zł = 1620 zł.
Jak rozliczyć podatek od obligacji skarbowych za rok 2025?
To wszystko zależy od tego, jaki był rodzaj obligacji. Rozliczenie może więc wyglądać następująco:
- Detaliczne obligacje Skarbu Państwa. Tutaj podatek rozlicza PKO BP. Nie dostajesz PIT-8C.
- Hurtowe obligacje Skarbu Państwa. W przypadku obligacji hurtowych podatek musisz rozliczyć Ty jako inwestor. PIT-8C trafi do Twojego biura maklerskiego, a następnie dokonasz rozliczenia podatkowego z tego tytułu.
- Zagraniczne obligacje. Podobnie jak przy hurtowych obligacjach, tutaj także Ty jako inwestor rozliczasz podatek Belki. PIT-8C rozliczysz w ramach PIT-38.
Czy do Urzędu Skarbowego trzeba zgłaszać zakup detaliczny obligacji skarbowych?
Nie, w momencie w którym kupujesz detalicznie obligacje Skarbu Państwa nie jesteś zobowiązany do zgłaszania tego faktu do Urzędu Skarbowego. Nie wiąże się to z obowiązkiem rejestrowania czy złożenia PIT, chyba że mamy do czynienia z obligacjami zagranicznymi czy korporacyjnymi. Przy zakupie w detalu wszystkie formalności załatwi za Ciebie bank PKO BP albo agent emisji.
Czy można uniknąć płatności podatku Belki?
Istnieją pewne sposoby bądź to na ograniczenie wpływu podatku Belki na niższy zysk bądź na unikniecie go w ogóle. Oto jak to możesz zrobić zgodnie z prawem:
- Zainwestuj w obligacje indeksowane inflacją. Wypłacisz je po dłuższym okresie, podatek będzie więc naliczany rzadziej. Przykładami takich obligacji są EDO albo COI.
- Kup obligacje w ramach konta IKE. Jeżeli masz IKE i właśnie na ten poczet zakupisz obligacje skarbowe, to w ogóle nie zapłacisz podatku Belki, o ile wstrzymasz się z wypłatą środków z IKE aż do osiągnięcia wieku emerytalnego.
- Reinwestuj swoje zyski. Jeżeli regularnie inwestujesz w nowe serie obligacji skarbowych, to możesz summa summarum zmniejszyć wpływ podatku Belki na całkowity zysk z tej inwestycji.
Dodano:
Czy ten artykuł był pomocny?
Ocena / gł.Ostatnie filmy
