Którzy faktorzy oferują najlepsze warunki? Ranking firm faktoringowych 2024

Opublikowano: 10 Sie 2024 Agnieszka Kłak 7 min. czytania

Kategoria: Faktoring

Ranking firm faktoringowych 2024 - kto oferuje najlepsze warunki?

Wnioskomat.com współpracuje ze sprawdzonymi i zaufanymi faktorami. Już dzisiaj możesz sprawdzić nasz ranking firm faktoringowych na 2024 r. Poniżej prezentujemy najkorzystniejsze - naszym zdaniem - propozycje, którym przyjrzeliśmy się z bliska i wyłapaliśmy najistotniejsze niuanse. Zwróć uwagę na dokładny opis, gdyż może się okazać, że to z pozoru drobny szczegół zaważy o wyborze faktoringu dla Twojej firmy. 

SOS Faktor

Kwota skupionych faktur może tutaj wynieść nawet 5 000 000 zł. Jest to więc znakomita propozycja dla dużych firm, które wykazują spore obroty. Co więcej - SOS Faktor będzie Ci świadczył usługi już od pierwszego dnia prowadzenia przez Ciebie działalności gospodarczej. Na finansowanie mogą liczyć nawet branże uznawane za ryzykowne. Jednakże obowiązuje ograniczenie w postaci wykupu faktur wystawionych tylko jednemu kontrahentowi. 

Fellow Finance Faktoring

W Fellow Finance Faktoring możesz uzyskać nawet do 1 000 000 zł. Bardzo szybko otrzymasz decyzję od faktora, a środki za kupione faktury mogą wpłynąć na Twoje konto jeszcze tego samego dnia. Nie ponosisz żadnych dodatkowych kosztów za limit. Za każdą fakturę płacisz tylko raz. 

Smeo

Limit faktoringowy wynosi w tym przypadku od 5000 do 2 000 000 zł. Oferta dostępna jest dla różnorodnych firm - począwszy od jednoosobowych działalności gospodarczych, poprzez spółki cywilne i kapitałowe, a na rolnikach kończąc. Spotkasz się tutaj z bardzo elastycznym okresem faktorowania: od 5 do aż 90 dni. Co więcej walutą na fakturze może być polski złoty albo euro. Twój wniosek zostanie szybko rozpatrzony bez dodatkowych opłat. Należy jednak zaznaczyć, że koszty faktoringu w SMEO są dość wysokie.

Flexidea

Flexidea proponuje faktoring dla firm z limitem od 2000 do 2 000 000 zł. Możesz przekazać faktury wystawione zarówno polskim jak i zagranicznym kontrahentom. Nie są wymagane żadne dodatkowe zabezpieczenia finansowania. Pieniądze uzyskasz w szybkim procesie online. Faktoring dostępny także dla startupów. Jednak z faktoringu nie mogą skorzystać jednoosobowe działalności gospodarcze oraz firmy ze stażem na rynku krótszym niż 24 miesiące. 

PragmaGO

PragmaGO również proponuje wysokie kwotowo finansowanie, nawet do 5 000 000 zł. Dużym plusem jest tutaj łatwość wnioskowania. Nie musisz przygotowywać obszernej dokumentacji. PragmaGo dopasowuje ofertę do indywidualnych potrzeb klienta. Zwracamy jednocześnie uwagę na relatywnie wysokie koszty usługi. 

Kancelaria WEC

Faktoring świadczony przez kancelarię WEC jest ofertą, z której na pewno dużo pożytku będą czerpały mniejsze firmy, z niezbyt dużymi obrotami. Możliwe jest finansowanie faktur w kwocie od 2500 do 150 000 zł. Sporym udogodnieniem jest przystosowany do Twoich możliwości finansowych sposób płatności. Jednym zastrzeżeniem jest konieczność obecności firmy na rynku od co najmniej 3 miesięcy. 

Jakie realne korzyści daje Ci faktoring?

Korzyści, które płyną z faktoringu są następujące:

• bardzo szybka wypłata pieniędzy,
• zachowanie płynności finansowej przedsiębiorstwa,
• ograniczanie nadmiernego zadłużania się,
• pozyskanie środków na inwestycje i rozwój technologiczny,
• brak konieczności zaciągania kredytu bankowego,
• sprawniejsze zarządzanie finansami firmy,
• możliwe przeniesienie ryzyka niewypłacalności kontrahenta na faktora,
• praktyczna weryfikacja wiarygodności kontrahenta.

Warto świadomie wybierać rodzaj faktoringu, gdyż nie każdy typ tej usługi zapewnia wszystkie ww. korzyści. 

Jakie są rodzaje faktoringu?

Wyróżniamy wiele rodzajów faktoringu, a najpopularniejsze z nich to:

• faktoring pełny,
• faktoring niepełny,
• faktoring jawny,
• faktoring cichy,
• faktoring krajowy,
• faktoring międzynarodowy,
• faktoring pojedynczy,
• faktoring globalny,
• faktoring bankowy,
• faktoring pozabankowy,
• faktoring wymagalnościowy,
• faktoring odwrotny,
• faktoring dyskontowy,
• faktoring zaliczkowy.

Jako przedsiębiorca musisz wybrać taki rodzaj usługi, która będzie Ci najbardziej odpowiadać. Przykładowo, faktoring pełny jest dobry, ze względu na to, że to faktor przejmuje się ewentualną niewypłacalnością klienta. Przy faktoringu cichym Twój kontrahent nie dowiaduje się, że jego faktura została przekazana firmie faktoringowej. Faktoring globalny świetnie nadaje się, jeśli masz bardzo dużo faktur do przekazania i chcesz korzystać z usługi w perspektywie długoterminowej, natomiast faktoring międzynarodowy sprawdzi się, gdy współpracujesz z kontrahentami z zagranicy. 

Jakie są zalety i wady faktoringu?

Wśród zalet faktoringu należy wymienić:

• brak konieczności oczekiwania płatności faktury z długim terminem,
• minimum formalności,
• stała współpraca z wybranym faktorem często niesie ze sobą dodatkowe korzyści,
• brak zabezpieczeń,
• zdolność kredytowa firmy nie obniża się,
• koszty faktoringu można wliczyć w koszty uzyskania przychodu.

Nie jest to jednak opcja całkowicie pozbawiona wad. Trzeba zatem wspomnieć o takich minusach jak:

• niektórzy faktorzy wykluczają wybrane formy prowadzenia działalności,
• pewne formy faktoringu są dość kosztowne,
• ryzyko pogorszenia relacji z kontrahentem.

Pamiętaj, że w klasycznym faktoringu na początku dostaniesz od faktora 80-90% wartości faktury w formie zaliczki. Reszta, czyli 10-20% wpłynie do Ciebie dopiero po tym, jak dłużnik opłaci fakturę. 

Jakie są alternatywy dla faktoringu?

Wielu faktorantów przy wyborze usługi kierowało się przede wszystkim tym, by nie zaciągać zobowiązania w banku. Wydaje się to słusznym posunięciem, choćby ze względu na koszty, ale czasami może okazać się, że faktoring jest niewystarczający. Otóż Twoja należność będzie wynosiła dokładnie tyle, ile wyniosła wartość wykupionych faktur minus koszty faktoringowe. Gdy planujesz większe, długoterminowe inwestycje, to wówczas może zaistnieć potrzeba pozyskania dodatkowych środków. Wówczas warto sięgnąć po kredyt firmowy, który jest dostępny także na stronie wnioskomat.com.

Dodano: 10.08.2024